Beleggersgiro

 

Beleggersgiro van Syntel best of both worlds

Easy on the outside; sophisticated on the inside


‘Gemak creëert vermogen’

Steeds vaker gebruiken financiele instellingen beleggersgiro functionaliteit om beleggingsproducten aan te bieden aan de consument. Het is al enige tijd eenvoudig om periodiek geld van consumenten te ontvangen en om te zetten in een mix van beleggingsmodellen volgens vooraf vastgestelde profielen. Maar de moderne consument wil meer. On-line beleggen voegt daar een dimensie aan toe: de klant kan zelf settings aanpassen. Er is transparantie in de wijze waarop de portefeuille wordt aangepast en de klant beschikt direct over goede overzichten. Syntel’s beleggersgiro is helemaal gericht op dat concept: real time, online and easy to use.

Syntel is marktleider op het gebied van beleggingssoftware. Met het pakket EuroPort+ worden dagelijks grote aantallen transacties verwerkt. Een groot deel daarvan is afkomstig van de online brokers. De grootste partijen, Alex Beleggersbank en BinckBank maken allebei gebruik van de back office software van Syntel. Daarnaast heeft het Reeuwijkse bedrijf een stevige positie in de wereld van private banking software. Hoe komt het dan toch dat Syntel relatief laat is met het uitbrengen van een beleggersgiro product? Ewout Tiemens, sales manager bij Syntel, verklaart: “Onze klanten waren tot dusverre meer gericht op het zo snel mogelijk verrichten van effectentransacties en minder op het afhandelen van beleggingsfondsen. Twee jaar geleden zijn we nagegaan in welke ontwikkelingen we zelf geld en tijd wilden investeren. Het ontwikkelen van een goed beleggersgirosysteem kwam als een van de prioriteiten uit de bus. Het is leuk om te zien dat daarmee nu totaal nieuwe markten voor Syntel ontstaan.”

Nieuwe markten
Op welke markten richten jullie je daarmee? Tiemens: “Het is duidelijk dat de banken (lees: hun klanten) meer behoefte hebben aan een beleggersgirosysteem. We zijn begonnen om ons systeem te implementeren bij de bestaande klanten. Die hebben we voorrang gegeven toen er keuzes gemaakt moesten worden. Nu zijn we bezig met nieuwe klanten en daaronder zitten behalve banken ook verzekeraars en pensioenbedrijven.


Rebalancing en verzamelorders
De beleggersgiro van Syntel is een systeem waarmee de klant periodiek geld kan storten (automatisch incasso’s) of opnemen. De gestorte bedragen worden belegd in een of meerdere producten die de klant gekozen heeft (met namen zoals bijvoorbeeld ‘Levensloop Pakket’ of ‘Europese Deelnemingen’). Deze producten bestaan doorgaans uit meerdere effecten- en obligatiefondsen.
Afhankelijk van het risicoprofiel van de klant worden automatisch andere percentages aangekocht van de fondsen binnen hetzelfde produkt. Wanneer de risico’s van de klant uit de pas dreigen te lopen – bijvoorbeeld door koersschommelingen – vindt rebalancing plaats. De processen kunnen op maat worden ingericht voor zowel execution only klanten als advies en beheer klanten. Bij advies klanten dient eerst akkoord ontvangen te zijn voor het gegenereerde advies , terwijl dit bij beheer klanten een volledig geautomatiseerd proces kan zijn. De orders van alle klanten worden bij elkaar gevoegd er kunnen als verzamelorders naar de beurs gebracht via automatische koppelingen als TCS of Vestima+. De uitvoeringen worden daarna automatisch verwerkt over de klantorders.

Internetontsluiting
Ewout Tiemens: “Het onderscheidende zit hem in de manier waarop we de beleggersgiro op internet ontsluiten. We gaan heel ver in de web enabeling van de software. Zo maakt de beleggersgiro gebruik van de nieuwste ‘Rich Internet Applicatie” technologie. Je hebt toegang via internet, maar het lijkt alsof je met een snelle desktopapplicatie werkt. We ontwikkelden gebruikersvriendelijke, intuïtieve interfaces om rekeninghouders een transparant overzicht van hun beleggersgiro¬rekening te kunnen bieden. Allerlei intakegegevens, wijzigingen en settings kunnen door de rekeninghouder zèlf worden doorgegeven, wat enorm scheelt in de kosten van handling. Ook door de intermediair en vermogensadviseur kan via internet de gewenste informatie worden opgevraagd.

Overtuigend in de praktijk bewezen
Syntels beleggersgiro wordt in de markt aangeboden onder de naam EP Beleggersgiro. EP beleggersgiro is gebouwd op de kern van EuroPort+ en heeft daarmee een historie van jaren achter zich. Naast de standaardfunctionaliteit die EuroPort+ al biedt zoals uitgebreide klantgegevens (know your customer), producten, betalingsverkeer (Equens koppeling), corporate actions, internet ontsluiting en ordering is er specifieke beleggersgirofunctionaliteit geïntegreerd waaronder rebalancing, switchen, remmisiers/tussenpersonen en periodiek beleggen. In verband met compliance regels zijn er hoge eisen gesteld aan de functies voor klantacceptatie, 4-ogen procedures, beveiliging, MiFID regulering, rapportage en dergelijke. Een ander belangrijk aspect is performance en het verwerken van grote volumes. Syntel heeft bewezen dat EuroPort+ grote volumes op het gebied van ordering maar ook corportate actions aan kan. Het systeem is uitgerust met uitgebreide koppelingen met brokers, beursen en datavendors. Het is dus niet nodig om andere systemen ernaast te hebben en via een uitgebreide profielen- en autorisatiestructuur is er een uitstekende functiescheiding te maken voor de verschillende verwerkingsprocessen in de organisatie.

Een effectensysteem verwerkt niet alleen gewone transacties, maar is ook gebouwd op ‘exception handling’, complexe producten, uitzonderlijke corporate actions en heftige pieken in de markt. Tiemens: “De mate waarin ons systeem is doorontwikkeld, is te zien aan details zoals bijvoorbeeld de fee-structuur. De provisies en fees die aan klanten doorberekend worden zijn flexibel, gedifferentieerd en productgerelateerd opgezet. Voor iedere klant of klantgroep kan een optimale tarifering ingesteld worden. Ook voor intermediair vergoedingen kan een aparte fee-structuur worden gedefinieerd.” Tiemens: “Je kunt wel stellen dat EP Beleggersgiro grondig in de praktijk is getest en intussen zondermeer proven is.”

Transparantie en inspraak voor klanten belangrijk
Beleggers die gemak zoeken, kijken niet altijd gedetailleerd naar hun portefeuille. Maar àls ze het doen, moet het overzichtelijk en transparant zijn. Tiemens: “Daarop hebben we veel nadruk gelegd bij EP Beleggersgiro. Ook is het mogelijk dat klanten op product of fonds niveau specieke beleggingen wil uitsluiten. Wat wel en niet is toegestaan wordt met de beleggende instelling besproken bij de implementatie van het systeem.”

Implementeren is een vak
Bij implementaties werken Syntel consultants samen met consultants van de klant. Rene van Zijl is een van die specialisten aan Syntel zijde: “we proberen een implementatie realistisch aan te pakken. Het leuke is dat als een systeem eenmaal draait, het relatief gemakkelijk is om zaken toe te voegen. Alle software is modulair opgezet en vaak kunnen we zo een module uit de kast trekken die nodig is voor wat de klant vraagt. We hebben een goed track record. Alle implementaties lukken en als de omvang ervang erg groot is of als er bij de klant geen expertise beschikbaar is, maken we gebruik van implementatiepartners die ons pakket goed kennen. “
Is EP Beleggersgiro ook geschikt voor de grootbanken? Van Zijl: “Grotere banken hebben vaak meerdere divisies en meerdere labels die allemaal kunnen aanluiten op een en dezelfde beleggersgiro backoffice. Door het opzetten van een dergelijk intern shared service centre zijn vaak nog verdergaande kostenbesparingen mogelijk. Dat geldt trouwens ook voor de grotere verzekeraars en pensioenbedrijven die beleggingsprodukten aanbieden.”
Allerlei financiele instellingen besteden steeds meer van hun IT ontwikkelingen uit. Wat is de visie van Syntel? Van Zijl: “Je ziet bij klanten waar onze software al een tijdje draait, dat die behoefte minder actueel is. Anderzijds bieden we bedrijven de mogelijkheid om hun hele effecten bedrijfsprocessen over te nemen. We doen dat in een aantal stappen en hebben daarvoor een BPO partner netwerk.”

Voor meer informatie over EP Beleggersgiro en Syntel: +31 182.398.888

• NIEUWS

• Strategische User Group komt bijeen

  Voor het eerst organiseerde Syntel in januari 2011 een bijeenkomst voor haar klanten waarin ... Lees meer...

• Syntel introduceert Banksparen 

  In de nieuwste release 5.14 van EuroPort+ heeft Syntel uitgebreide functionaliteit op het gebied Lees meer...

•  “Meer functionaliteit en sneller inspelen op marktontwikkelingen”

  "Meer functionaliteit en sneller inspelen op marktontwikkelingen" Europort+ vervangt 117 IT-systemen bij ING Lees meer...

• ING Bank kiest software Syntel

  Op 11 mei 2009 heeft Syntel B.V., dochteronderneming van BinckBank N.V., een licentie ... Lees meer...

• Ondanks kredietcrisis: Syntel groeit.

  Vanaf begin dit jaar is Syntel qua werknemers weer in omvang enorm gegroeid. Op meerdere afdelingen is versterking binnengehaald. Zo heeft het EuroFront team 3 man versterking gekregen die met passie aan de Rich Internet Application werken, Lees meer...

• meer nieuws...
•  

• SUCCESVERHALEN

• Syntel breidt opnieuw uit

  Vanwege de toegenomen belangstelling voor de producten en diensten van Syntel is er de afgelopen tijd opnieuw uitgebreid. Er zijn nieuwe mensen binnengekomen op verschillende terreinen: Lees meer...

• VIS-dag Syntel Succes

  December vorig jaar organiseerde Syntel een ‘VIS-dag’ voor “Very Important Students”. Een select gezelschap van slimme, ambitieuze studenten in de eindfase van hun informatica of bedrijfskunde opleiding werd bij Syntel een middag in de watten gelegd. Lees meer...

• Syntel: Succes met constante innovatie

  Software om effectentransacties te verwerken, moet niet alleen veilig zijn maar ook nog eens razendsnel. Lees meer...